第二章  招标需求

2.1需求概述

要求用线上系统大部分取代线下作用，实现从线上业务申报到审核的全业务链流程的线上化操作，从而降低业务人员劳动强度，帮助控制风险，满足管理及业务发展要求，提高金融服务效率，提升获客能力，提高风险控制水平，提高客户服务满意度。

此外，系统还应具备良好的成熟特性，在易用性、易实施性、易维护性和易扩展性方面有出色的表现。

▲2.2总体要求

（一）建设目标

项目建设总体目标是：

1、建立支撑实现从线上业务申报到审核的全业务链流程的线上化操作的在线业务申报及支撑平台。

2、实现流程化，线上办公作业；根据权限及分工，各司其责。

3、立项、方案等主要内容直接在线填写，其他材料均电子存档。

（二）建设原则

1、安全可靠：系统设计和数据架构设计中，要充分考虑系统的安全性和可靠性。

2、适用性：在满足应用需求的前提下，尽量降低建设成本，保证使用便捷。

3、先进性：系统构成必须采用成熟、具有国内外先进水平，并符合国际发展趋势的IT技术、软件产品和硬件设备。

4、易用性：系统应提供友好的用户界面，简单易用，便于操作。

5、可扩展性：系统设计要科学、合理，应具有良好的可扩展性，用户能按需扩充新的业务需要（如新的业务品种，业务流程等），具有后台配置管理模块。

6、标准化：系统采用的各项技术应遵循有关国际标准、国家标准、行业规范和相关规定。

 

 

▲2.3系统建设内容

（一）业务申报

业务申报通过在线申请的方式在桂林小微官网所展示的“政采担”产品中进行申请，具体包含如下内容：

1、业务申请：业务申请页面的设计，包含业务申请的各项字段表单，UI设计；

2、资料上报：业务申请时资料上传，企业资质证书，中标文件，财报文件等；

3、网站对接：实现和桂林小微的PC端官网的对接，在官网上展现“政采担”产品，并链接到业务申请页面；

4、公众号对接：实现和桂林小微的微信端公众号的对接，在公众号上展现“政采担”产品，并链接到业务申请H5页面；

5、会员管理：对进行业务申请的企业实现会员的注册，账号管理，登录，会员中心的管理，通过会员中心可以查看申请业务的办理进度，还款情况，资料补录等；

6、网站相关业务信息与业务系统对接，实现数据互通。

 

（二）智能审批

系统智能审批功能包括如下：

1、数据对接：桂林市财政局政采办数据库对接，接口设计，提取银行；

2、数据筛查：根据风控要求，进行数据筛查，过滤掉不符合基本条件的项目信息；

3、人工审核：项目人工审批和审查，记录审批意见，项目在线审批流转

 

（三）移动APP

移动App实现尽调照片等影音资料上传，移动审核，等主要功能如下：

1、流程审批：移动审核，项目签批；

2、现场尽调：资料上传、信息补录；

3、手机App端（支持安卓和IOS两个版本）

 

（四）后台维护

包括机构帐套管理、用户管理、权限管理、业务品种管理、业务流程管理、表单配置、数据字典等，主要功能如下：

1、组织结构管理：公司组织结构设置管理；

2、角色管理：系统角色管理；

3、用户管理：系统用户管理，密码维护，用户信息维护；

4、权限管理：分操作权限和数据查询权限，其中查询权限支持默认级、部门级、公司级、集团级四级查询权限管理；

5、流程配置：系统审批流程的配置管理，可视化流程配置；

6、日志管理：系统操作日志、登录日志管理；

7、参数配置：系统参数配置，如提前到期预警天数设置等；

8、数据字典设置：包括业务表单、客户类型设置、定义反担保方式、设置风险等级、还款方式设置等；

 

（五）办公门户

    办公门户：经办业务进展提示及事项通知等，主要包括：

1、待办事项提醒（各部门、人员需要处理的任务提醒）；

2、消息管理、到期预警、处理记录、菜单导航等功能。

 

（六）项目管理

1、客户信息管理：客户信息的汇总统计，查询，查看，删除，修改等；

2、担保措施管理：担保信息（保证人、抵押物、质押物）的统计，查询，查看，删除，修改等；

3、项目信息管理：业务数据的统计，查询，查看，删除，修改等；项目信息一键打包邮件发送给银行；

4、尽调管理：尽调信息的录入完善，尽调报告的自动生成，打印，尽调报告的模板文件管理；

5、合同管理：合同信息的自动生成，打印，扫描件上传，合同模板文件管理；

6、文档管理：项目文档（保函、放款通知书等）的自动生成，签发，打印，项目文档模板文件管理；

7、到期预警管理：业务到期的预警提醒（即将到期、当天到期、逾期）

（七）数据对接

    自建政采办中标信息数据库，主要实现以下两个方面的工作：

1、前期历史中标数据导入：将之前政采办的历史中标数据导入到自建的数据库中；

2、对外接口提供：提供对外数据推送的接口，由政采办平台调用接口并实时推送数据入库，预留接口不超过10个，接口方式WebService接口。

（八）网络配置

确保系统安全、数据安全的网络配置方案。

我们认为此次网络系统的建立应遵循高起点、统一全面规划，并考虑将来的扩展与投资的保护；其次技术上应采用当代流行且已形成标准的最新网络技术及产品，以保证网络的安全、稳定及充足的容量。为此我们认为应采用网络容错及网络管理技术，采纳网络监控和管理、合理地设计出具有抗故障平衡的网络拓扑结构。

依托数据中心机房或者云服务器端的网络环境、安全环境，通过服务器、存储设备、备份设备等基础设施，来支撑系统的运行，实现资源利用最大化。平台服务器、存储等硬件基础设施按照服务层、中间层、应用支撑层、数据层四层分别部署于数据中心机房或者云服务器端，依托数据中心机房或者云服务器端和网络安全架构体系，严格执行银行信息化标准和管理制度体系，并实施数据备份。

App端通过互联网访问本平台系统；机构内部人员通过内网、互联网或专用网络访问本平台系统；

具体网络拓扑图如下所示：

▲2.4技术要求

    1、基于java技术， B/S体系结构，遵循J2EE标准规范；投标人拥有成熟的J2EE技术开发平台；必须遵循SOA开放式技术构架，支持将内部服务发布为Web Service，提供外部系统访问；提供可伸缩式的体系架构，能根据需要不断扩展应用系统的容量和性能。

    2、主要性能指标在不考虑网络延迟影响情况下，满足以下要求：进入系统时间(成功登录后到主窗口完全显示)<=3 秒；进入各功能时间(选择功能后到该窗口完全显示) <=2 秒；一般报表响应时间 <=10 秒(包括查询)。如果超过10秒，需要有弹出窗口显示进度条，但任何报表不能超过60秒。

    3、系统未来支持多服务器集群部署，负载均衡，数据备份。

    4、系统能支持SQLServer/MySQL主流数据库和企业级应用服务器。

    5、应能提供工作流引擎，用户能根据业务需求自定义业务流程。

    6、系统能提供丰富的数据输入输出，实现数据（Excel格式）的导入与导出，以及有关电子文件（Word格式）的输出。

    7、系统应提供多条件的模糊统计查询功能。

    8、系统模块化设计，支持参数化配置，支持组件及组件的动态加载，能方便地进行功能组和客户化功能设置，包括应用界面功能的增减、数据库表和表字段的增加等。

    9、软件版本易于，任何一个业务功能模块的维护和更新以及新模块的追加都不应影响其它模块原有功能，且不影响系统的性能与运行。

    10、系统的扩展性。系统应充分满足当前用户的工作需求，并考虑今后业务的扩展及数据增大后的各种应用，实现系统功能的高效运转。

2.5实施要求

    1、本项目实施周期为2个月（合同签订首付款付款之日起）。

    2、派遣参加本项目的技术人员到现场实施部署，包括软件的基础数据配置、调试服务，数据库，中间件的调试配置以及售后服务和培训服务等。

2.6培训要求

用户培训必须建立一套完善的方案，从管理维护和普通应用两个层次进行全面培训。通过培训，切实建立起系统运行所需要的管理维护人员和普通系统用户队伍。要求在半个月内完成全部培训，实现全员正式使用。

提供详细的系统操作手册。

2.7售后服务要求

为保证系统上线后的正常应用，成交单位必须提供完备的售后服务保障。对于系统运行过程中出现的问题能及时得到技术支持和解决；对新的需求和出现的问题能得到后续的服务等。

1、成交单位提供的系统在正式验收后提供1年的免费维护服务期，包括人员培训、流程定制、系统调整等，及时解决系统运行中出现的各种问题。

2、成交单位对本系统实行365天*24小时小时免费响应支持服务。在系统运行期间如果出现程序错误，应在1小时内予以响应，并免费提供故障分析和处理方案。如问题不能修正，在3小时内赶到现场，保证快速、高质量的排除故障、解决问题。

3、定期回访系统使用情况，检查系统文件的完整性，系统文件是否被非法删除和修改，以保证系统软件的正常运行。

4、软件模块和产品（包括系统的各种集成接口等），应及时告知，并对后软件的重新安装、调试，给予必须的技术支持。